我有一個簡單的問題，大家平時都是根據什么來選擇基金產品的呢?包括公募基金和私募基金。也許你會說是基金重倉的行業，或者索性說基金的業績，重倉一個行業的基金肯定不只有一只，繼續挑選還是避不開基金歷史業績，也就是說基金凈值。那么，什么是基金凈值?基金凈值怎么計算?基金凈值越高越好嗎?今天，小編和大家一起來聊聊基金凈值的計算以及辯證觀點。

 

什么是基金凈值?

基金單位凈值的估值是指對基金的資產凈值按照一定的價格進行估算。它是計算單位基金資產凈值的關鍵，基金往往分散投資于證券市場的各種投資工具，如股票、債券等，由于這些資產的市場價格是不斷變動的，因此，只有每日對單位基金資產凈值重新計算，才能及時反映基金的投資價值。

基金凈值分為單位凈值和累計凈值。

單位凈值是基金單位份額的價格。單位凈值的計算方法是，將組合中股票、債券或其他有價證券(包括現金)的價值加總，并扣除相關的費用，將余額除以總份額。

例如，500000份額的基金，資產包括九百萬的股票和一百萬現金，其資產凈值應該為20元(不考慮扣除的相關費用)。

而累計凈值則是在單位凈值的基礎上，加上基金歷史分紅的金額，得出來的。即：累計凈值=單位凈值每份歷史分紅。

一般來說，買基金、賣基金，大多數時候我們要關注的都是單位凈值;只有當我們要回溯基金長期歷史表現的時候，會關注累計凈值。

基金凈值怎么計算

凈值就是基金交易(申購或贖回)的價格,其中除申購或贖回的手續費外,其它費用例如管理費,托管費等都已扣除。

基金凈值，即每一基金單位代表的基金資產的凈值。單位基金資產凈值計算的公式為：單位基金資產凈值=(總資產——總負債)/基金單位總數。

累計凈值則是在單位凈值的基礎上，加上基金歷史分紅的金額，得出來的。即:累計凈值=累計分紅+單位凈值。

比如一家上市公司他的各項資產加起來一共是十億。而他發行了一億份!那他的每份凈資產就是十元。

當過了一年，再結算時基金贏利了一毛錢那他的累計凈值就是10+0.1=10.1元如果他每股分紅0.05元，那他的凈值就是10+0.1-0.05=10.5元。

由于基金持有的股票和債券基本上每個交易日的價格都會發生變化，因此單位凈值也每個交易日都會變化，與上一日持平的情況很少見。每天股市收盤后，基金公司匯集當日股票和債券收市價格和基金的申購、贖回份額，計算出單位凈值，約自18：00-21：00陸續公布。

在基金的單位凈值中，已扣除了管理費和托管費。開放式基金的申購和贖回都以這個價格計算,但在贖回時要扣除贖回費。

基金凈值越高越好嗎?

基金凈值越高越好嗎?其實，基金的好壞跟凈值大小沒關系的，主要看它的盈利能力。有些基金不斷盈利，但是不斷在分紅，這樣的基金凈值一直會很低，但是總收益也很好。有的價格高的基金，也不一定就表現好。

所以說基金凈值高低和基金好壞無關的。這就像好多買股票的人喜歡買低價股一樣，總以為股票價格低，買的就多。其實這是一個很無知的想法，因為股票和基金都是按百分數計算漲幅的。

假設有1萬塊錢，每股1塊錢的股可以買10000股，數量看上去很多。如果買10塊錢的股只能買1000股覺得很少，可是這兩個股都長漲10%的話，收益是一樣的，這跟股票單價高低沒關系。基金也是一樣的。

經常分紅還是有好處的，特別是分紅方式是紅利再投的時候。這樣基金份額不斷在增加。如果基金不斷上漲，漲回分紅前的價格，那等于白賺了分紅份額*分紅前的凈值。這個就像股票的填權。至于基金分紅后，總金額不變，份額增加，凈值下降就應該是這樣的。

有基金分紅就是純粹就是為了迎合那些認為“單個凈值基金價格低，能買得多”的人的心理。

投資總金額不變，凈值低的份額肯定多啊。每十份凈值分紅1元就相當于股票的10送1元。這個送不適白送，是降低凈值為代價的。

紅利再投以后等于把你的分紅所得直接換成了基金份額。假如你有10000份基金那就會分1000元，紅利再投后，等于又購買了基金，所以現在份額是10000+1000/分紅后的凈值，所以份額就多了。但是假如基金凈值不變，那總金額就是(10000+1000/分紅后的凈值)*原凈值。這樣的話基金總額等于平白多出了很多，那是不可能的。

以上是關于基金凈值怎么計算以及基金凈值越高越好嗎的全部內容。基金凈值一般情況下有基金單位凈值，基金累計凈值。并不是基金凈值越高就代表著投資價值越高，基金凈值只代表過去的業績，此外基金凈值低的，可能是之前分紅過多的原因，需要具體的基金具體分析。買私募和公募，都需要辯證看待基金凈值問題，不應直接拿過來當做篩選基金的標準。